كيفية تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة والالتزام بها 2023

يعد تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة أمر مهم لتحقيق النجاح في عالم الاستثمار. على الرغم من أنه يمكن للاستثماريين الجدد تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة، إلا أن تحقيق النجاح يحتاج إلى المزيد من الخبرة والتعلم من الأخطاء السابقة. في هذه المقالة سوف نتحدث عن كيفية تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة والالتزام بها.

الخطوة الأولى: تحديد الأهداف والتحليل الأساسي والفني

الخطوة الأولى في تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة هي تحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك وتحديد المؤشرات الأساسية التي ترغب في التركيز عليها. هذا يمكن أن يتضمن تحديد مستوى الدخل الذي تريد تحقيقه، والعوائد التي تريد تحقيقها، وفترة الاستثمار التي تريدها. من الضروري أن تكون أهدافك واقعية ومتناسبة مع مستوى المخاطرة الذي يمكنك تحملها.

بعد تحديد الأهداف الخاصة بك، يجب عليك إجراء التحليل الأساسي للأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها. يمكن استخدام الأدوات المالية المتاحة عبر الإنترنت لتحليل الأسهم، مثل التحليل الفني ⁽¹⁾ والتحليل الأساسي ⁽²⁾.

^{( ماهو الفرق بين التحليل الفني والتحليل الأساسي في الاستثمار؟ )}

الخطوة الثانية: تحديد الاستراتيجية

بعد تحديد الأهداف والتحليل الأساسي، يجب تحديد استراتيجية الاستثمار التي سوف تتبعها. يمكن أن تتضمن هذه الاستراتيجية الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل، أو تداول الأسهم بتحليل فني، أو تنويع محفظة الاستثمار.

إذا كنت تريد تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة، فمن المهم جدًا أن تكون الاستراتيجية التي تختارها تناسب أهداف الاستثمار الخاصة بك ومستوى المخاطرة الذي تريد تحملها.

الخطوة الثالثة: تحديد الميزانية وإدارة المخاطر

بعد تحديد الأهداف والاستراتيجية، يجب تحديد الميزانية التي يمكنك الاستثمار بها وإدارة المخاطر المرتبطة بالاستثمار. يمكن أن تشمل إدارة المخاطر استخدام أدوات مثل وقف الخسارة وتحديد نسبة الخسارة القصوى التي يمكنك تحملها. كما يجب أيضًا تحديد نسبة العائد المتوقع والتي تريد تحقيقه من الاستثمار، ومن ثم تحديد نسبة المخاطرة التي تريد تحملها لتحقيق هذا الهدف الاستثماري .

الخطوة الرابعة: مراقبة وتقييم الأداء

بمجرد البدء في تنفيذ الاستراتيجية، يجب عليك مراقبة وتقييم أداء الاستثمار باستمرار للتأكد من تحقيق الأهداف المحددة. يمكن استخدام أدوات تحليل الأداء مثل مؤشرات الأداء وتقارير الأداء الدورية لتحديد ما إذا كان الاستثمار يحقق الأهداف المحددة أم لا، وإجراء التغييرات اللازمة في الاستراتيجية إذا لزم الأمر.

الخطوة الخامسة: الالتزام بالاستراتيجية

يمكن أن يكون الالتزام بالاستراتيجية هو الخطوة الأهم في تحقيق النجاح في الاستثمار. يجب عليك الالتزام بالاستراتيجية التي تم تحديدها بشكل صارم، وعدم الانحراف عنها بسبب التقلبات اليومية في الأسواق. إذا كان هناك حاجة لإجراء تغييرات في الاستراتيجية، فيجب القيام بذلك بعد التحليل والتقييم المناسب.

الخلاصة

تطوير استراتيجية استثمارية ناجحة يتطلب التخطيط والتحليل الدقيق، وتحديد الأهداف والاستراتيجية التي تتناسب مع مستوى المخاطرة والميزانية المتاحة. كما يتطلب الأمر الالتزام بالاستراتيجية التي تم تحديدها، ومراقبة وتقييم أداء الاستثمار بانتظام للتأكد من تحقيق الأهداف المحددة. على الرغم من أنه لا يوجد ضمان لتحقيق النجاح في الاستثمار، إلا أن اتباع الخطوات المذكورة في هذه المقالة يمكن أن يساعد في تحقيق نتائج إيجابية.

وننصحك بالإطلاع على هذه المقالة : الاستثمار الذكي

---

المصادر

• Bernstein, W. J. (2008). The intelligent asset allocator: How to build your portfolio to maximize returns and minimize risk. McGraw-Hill.
• Malkiel, B. G. (2015). A random walk down Wall Street: The time-tested strategy for successful investing. WW Norton & Company.
• Reilly, F. K., & Norton, E. A. (2019). Investments. Cengage Learning.
• Swedroe, L. E. (2010). The only guide you’ll ever need for the right financial plan: Managing your wealth, risk, and investments. Harriman House Limited.

---

أيضاً قد يهمك

الاستثمار في العملات الرقمية: هل تعتبر العملات الرقمية أداة استثمارية جيدة؟ ما هي المخاطر المرتبطة بها وكيفية الاستثمار فيها؟ 2023